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Con cada decisión de inversión bien informada, estamos un paso más cerca de nuestras metas, creando un patrimonio sólido que nos respalde a lo largo de nuestra vida.

Saber cuándo ahorrar y cuándo invertir permite elegir estrategias adecuadas para diferentes etapas de la vida, o metas, y así tomar decisiones más intencionales acerca del manejo de nuestro patrimonio.

El primer paso para comenzar a cumplir con los objetivos es planificar cómo empezar a construir un patrimonio o robustecer el existente.

Gestionar los riesgos de manera efectiva resulta fundamental para la estabilidad y el crecimiento de los portafolios de inversión. No solamente se trata de identificar riesgos potenciales, sino de medirlos para poder anticiparlos para así tomar decisiones informadas y mitigar sus posibles efectos.

El riesgo de mercado se refiere a pérdidas potenciales en las inversiones debido a fluctuaciones en el valor de los activos, como las acciones, bonos o ETFs, por ejemplo.

El riesgo de liquidez, de acuerdo con las Normas Internacionales de Información Financiera (NIIF 7: Instrumentos Financieros: Información a Revelar), se refiere al riesgo de que una entidad tenga dificultades para cumplir con sus obligaciones financieras que se liquiden mediante la entrega de efectivo u otro activo financiero.